Ang pangangailangan upang madagdagan ang transparency ng mga transaksyon sa loob ng balangkas ng order ng pagtatanggol ng estado ay napag-usapan sa mga nakaraang taon. At ang antas ng mga talakayang ito ay hindi nangangahulugang nababawasan sa kadahilanang ang napakalaking pondo ay madalas na umalis sa kaliwa sa pagpapatupad ng SDO. Ang sistema ng tinaguriang mga kickback, mga grey na iskema na may pagkakaroon ng kaakibat na mga kasosyo at maraming mga tagapamagitan ay nagdudulot ng libu-libong dolyar na pinsala sa ekonomiya ng bansa. At kung pinag-uusapan natin ang tungkol sa pinsala sa industriya ng pagtatanggol, kung gayon ang buong sistema ng seguridad ng Russia ay inaatake din, na, para sa halatang kadahilanan, ay hindi katanggap-tanggap.
Upang madagdagan ang transparency sa pagtatapos ng mga transaksyon sa loob ng balangkas ng order ng pagtatanggol ng estado, ang gobyerno at ang Bangko Sentral ay nagpakita ng isang bagong hakbangin, na, ayon sa mga kinatawan ng sektor ng pagbabangko, ay malapit nang magsimulang matupad. Ano ang pagbabago?
Ang katotohanan ay ang mga bangko ng Russia na nakikilahok sa mga pagpapatakbo sa pananalapi ng system ng order ng pagtatanggol ng estado, mula Agosto 25 ng taong ito, ay kailangang magpadala sa mga abiso sa Serbisyo ng Pagsubaybay sa Pinansyal na Federal ng lahat ng mga operasyon na lumahok sa mga format ng SDO. Sa parehong oras, ang deadline para sa pagsusumite ng naturang mga abiso ay napakaikli. Pinag-uusapan natin ang tungkol sa pagsusumite ng dokumentasyon na naglalaman ng impormasyon sa paggalaw ng pananalapi sa mga account ng lahat ng mga kontratista at subcontractor sa loob ng SDO, sa loob ng isang araw na nagtatrabaho.
Mula Agosto 25, 2015, ang mga bangko ay dapat na kaagad - sa loob ng isang araw na nagtatrabaho - magpadala sa impormasyon ng Rosfinmonitoring tungkol sa paggalaw ng mga pondo sa mga account ng mga kontratista at subkontraktor sa ilalim ng order ng pagtatanggol ng estado. Ito ay iniulat, lalo na, ng Bangko Sentral ng Russian Federation. Ang kanyang pahiwatig na 3731-U na may petsang 2015-15-07 ay nagtataglay ng sumusunod na pangalan:
"Sa Mga Susog sa Apendiks 8 sa Regulasyon ng Bangko ng Russia No. 321-P na may petsang Agosto 29, 2008" Sa Pamamaraan para sa Pagsumite ng Impormasyon ng Mga Institusyong Kredito sa Awtorisadong Katawan na Ibinigay ng Pederal na Batas "Sa Counteracting Legalization (Laundering) ng Kriminal na Nakuha ang Kita at Pagtustos ng Terorsismo "(Nagsisimula ng lakas 10 araw pagkatapos ng araw ng opisyal na paglalathala nito sa Bank of Russia Bulletin).
Tulad ng ipinahihiwatig ng pangalan, ang tagubilin ay may malawak na hanay ng mga aplikasyon at alalahanin hindi lamang sa paglaban sa katiwalian, kasama na sa pagpapatupad ng order ng pagtatanggol ng estado, kundi pati na rin sa pagtatakda ng mga hadlang sa daloy ng pananalapi na pumupunta sa mga pitaka ng mga organisasyong terorista.
Tila na dahil sa maraming bilang ng lahat ng mga uri ng mga bangko at iba pang mga organisasyong pampinansyal at kredito na nagpapatakbo sa teritoryo ng Russian Federation, ang Federal Financial Monitoring Service nang simple, ayon sa kahulugan, ay hindi masusubaybayan ang lahat ng mga transaksyong iyon sa paggalaw ng mga pondo sa mga account ng mga entity sa pagbabangko. Gayunpaman, hindi dapat kalimutan ng isa na ang isang mahalagang patakaran ay nalalapat sa mga kalahok sa order ng pagtatanggol ng estado. Ang mga kalahok ay walang karapatang magbukas ng mga account para sa paglilingkod sa order ng pagtatanggol ng estado sa mga institusyong pampinansyal at kredito na ang capitalization ay mas mababa sa antas ng 5 bilyong rubles. Samakatuwid, ang isang kumpanya na handa na magsagawa ng mga obligasyon upang matupad ang isang tiyak na dami ng order ng pagtatanggol ng estado ay maaaring magbukas ng isang account, halimbawa, sa VTB, Gazprombank, Sberbank o iba pang malalaking mga organisasyong pampinansyal at kredito ng Russian Federation. At ang paggalaw ng mga pondo sa mga account sa mga bangko na ito (kung ang paggalaw ng mga pondo ay may kinalaman sa pagpapatupad ng order ng pagtatanggol ng estado) na dapat kontrolin ng Rosfinmonitoring mula Agosto 25 - hanggang sa mga pakikipag-ayos sa mga banyagang nagpapatupad ng isang tiyak na bahagi ng order ng pagtatanggol ng estado.
Iyon ay, ganito ang hitsura ng kadena: kung ang isang kumpanya ay lumahok sa pagpapatupad ng isang order ng pagtatanggol ng estado, kung gayon dapat itong magbukas ng isang account sa isang malaking bangko ng Russia, at ang isang malaking bangko ng Russia, dapat na ipadala ang buong saklaw ng impormasyon tungkol sa paggalaw ng mga pondo sa account na ito sa pagkontrol ng istraktura ng estado, partikular - ang Federal Service for Financial Monitoring. Ang Rosfinmonitoring ay nakakakuha ng pagkakataon na kontrolin ang mga pagpapatakbo ng paglilipat ng mga pondo mula sa account sa account, pagbili ng anumang mga seguridad para sa mga pondong ito, pag-withdraw at pagdeposito ng mga pondo sa mga account na naghahatid ng order ng pagtatanggol ng estado. Bukod dito, dapat pansinin na, sa batayan ng kasalukuyang batas, ang Federal Service for Financial Monitoring ay may kakayahang direktang kontrolin ang mga transaksyong pampinansyal para sa mga order ng pagtatanggol ng estado sa halagang 50 milyong rubles o higit pa, pagkatapos ay papayagan ang mga makabagong ideya Ang Rosfinmonitoring upang "subaybayan" ang halos bawat ruble. Ang tanong ay agad na lumitaw: bakit ang ganitong pagkakataon ay ibinibigay sa katawan ng pagkontrol ngayon lamang?
Ngunit tulad ng sinasabi nila, mas mahusay na huli kaysa hindi …
Ang mga pagbabagong ito ba, na pinagtatrabaho ng gobyerno ng Russia at ng Bangko Sentral, upang madagdagan ang transparency ng mga transaksyon para sa order ng pagtatanggol ng estado? Kung gagabayan tayo ng mismong titik ng mga makabagong ito, pagkatapos ay walang alinlangan. Gayunpaman, mayroon ding mga mga pitfalls dito na dapat banggitin. Ito ang transparency ng banking system sa kaso ng SDO at ang parusa na maaaring magkaroon ng mga bangko kung ang mga abiso ng mga transaksyon sa mga kumpanya na nagpapatupad ng mga proyekto ng SDO ay "biglang" huli o hindi ipinakita sa mga awtoridad sa regulasyon. Wala pang nalalaman tungkol sa parusa … Bilang karagdagan, ang responsibilidad ng mga kumokontrol na katawan mismo ay lumalaki nang maraming beses. Pagkatapos ng lahat, kung ano ang isang kasalanan upang maitago, ang bawat katawan ng regulasyon sa ating bansa (at hindi lamang sa atin) ay madalas na kailangang subaybayan, hindi, hindi, at bibigyan ng katotohanang ang Rosfinmonitoring ay kailangang makitungo nang malapit sa mga transaksyong laundering ng pera sa pamamagitan ng mga offshore na kumpanya order ng pagtatanggol ng estado, kung gayon ang responsibilidad ay lumalaki minsan.
Dapat ding pansinin na kabilang sa tinaguriang mga liberal na ekonomista, ang anumang kontrol sa pagbabangko ng mga institusyong pang-estado ay napapansin na halos direktang presyon sa mga bangko at isang hampas sa lihim ng bangko. Gayunpaman, ang order ng pagtatanggol ng estado ay ang bahagi ng aktibidad ng estado kung saan ito ang huling bagay na umaasa sa mga opinyon ng mga liberal na ekonomista. Bukod dito, sa sitwasyong ito, ang estado ay kumikilos bilang isa sa mga partido sa transaksyon, at samakatuwid ay mayroong bawat karapatang kontrolin kung paano nila tatapon ang mga pondo nito. At kung may magtatakip sa paglipat ng mga pampublikong pananalapi "sa kaliwa" (malayo sa pampang o saanman) na may "lihim sa bangko," kung gayon hindi ito materyal para sa talakayan sa media, ngunit para sa pagsisiyasat ng mga ahensya ng nagpapatupad ng batas.
